6. 附录
6.1 字段说明
6.1.1 paymentType 交易类型
| 字段值 | 说明 | 备注 |
|---|---|---|
| B2B | 企业对企业 | -- |
| B2C | 企业对个人 | -- |
| C2B | 个人对企业 | -- |
| C2C | 个人对个人 | -- |
| 字段值 | 说明 | 备注 |
|---|---|---|
| TRADE | 一般货物贸易-网络购物 | 一般货物贸易-网络购物 |
| TRADE_OFFLINE | 一般货物贸易-线下 | 一般货物贸易-线下 具有进出口经营权的企业的进出口贸易 可选择该类型进行结汇 |
| E_COMMERCE | 电商 | 电商 |
| AIRLINE_TICKET | 旅行 | 境内/境外个人境外旅游途中餐费、交通费用、门票等的合并费用 |
| STUDY_ABROAD | 教育相关的学生开支 | 境内/境外个人境外留学，期限在一年及以内；出境参加培训产生的费用 |
| SOFTWARE | 咨询费、技术服务、学术费、专家费 | 商业、管理咨询和公共关系服务指为企业提供的业务政策、战略规划和总体规划方面的咨询、指导和业务援助服务，以及在企业管理方面提供的服务。具体可以是管理审计、市场管理、人力资源管理、生产管理和项目管理咨询。 包括：1、母企业或其他关联企业向分支机构、子公司或联营企业提供的一般管理服务。 2、与管理有关的资格认证。 3、国际团体的会员费及注册费。 4、与管理咨询和公共关系服务有关的公证费等。 |
| LOGISTICS | 货物物流费 | 跨境物流 |
| INFO_CHARGES | 信息服务费 | 软件和数据处理服务，计算机硬件维修和维护 |
| ADVER_SERVICE | 广告或公关费用 | 广告代理机构进行的广告设计、创意和市场营销服务。媒体投放、购买和出售广告空间、产品在国外的推广服务以及电话推销等各类服务。 |
| SALARY | 职工薪酬 | 居民雇员从非居民雇主处获得的工资、薪金和福利， 以及居民雇主向非居民雇员支付的工资、薪金和福利 |
| ONLINE_GAME | 网络游戏装备费 | 网络游戏装备 |
| LEGAL_SERVICE | 法律服务 | 与法律有关的资格认证、公证费等。 |
| ACCOUNTING_SERVICE | 会计服务 | 会计、审计、记账和税务咨询服务指记录商业交易、对会计记录和财务报表进行审计、营业税规划咨询服务以及准备税务文件等服务。 |
| INSURANCE_SERVICE | 保险服务 | 保险投保费用支付，包括：意外险、医疗保险等。注：不包含人寿险保费、保险理赔。 |
| INTERNATIONAL_CONFERENCE | 国际会议 | 出境参加国际会议所产生的费用 |
| EXHIBITION_SERVICE | 展会服务 | 包括展览、会展服务，及展会摊位租赁费用。 |
| COMMISSION | 佣金 | 为境外电商平台、网站境内推广佣金、打赏 |
| TRANSLATION_SERVICE | 翻译服务 | 翻译服务 |
| EDUCATION_SERVICE | 教育服务 | 互联网课程教育费 |
| MEDICAL_SERVICE | 医疗服务 | 医疗保险、意外险理赔款 |
| FAMILY_MAINTENANCE | 赡家款 | 赡家款 |
6.1.3 payMethod 支付方式
| 字段值 | 说明 | 备注 |
|---|---|---|
| cash_on_delivery | 支付方式为货到付款 | 货到付款 |
| advance | 支付方式为预付款 | 预付款 |
6.1.4 purpose 付款目的
| 字段值 | 汇款目的（en） | 汇款目的（zh） |
|---|---|---|
| 1 | Transfer to own account | 付款至自己账户 |
| 2 | Family Maintenance | 赡家款 |
| 3 | Education-related student expenses | 教育相关的学生开支 |
| 4 | Medical Treatment | 医疗费 |
| 5 | Hotel Accomodation | 酒店费用 |
| 6 | Travel | 旅行 |
| 7 | Utility Bills | 支付水电煤等基础设施账单 |
| 8 | Repayment of Loans | 归还借款 |
| 9 | Tax Payment | 支付税款 |
| 10 | Purchase of Residential Property | 购买住宅 |
| 11 | Payment of Property Rental | 支付房屋租金 |
| 12 | Insurance Premium | 保险预付 |
| 13 | Product indemnity insurance | 产品保险 |
| 14 | Insurance Claims Payment | 支付保费 |
| 15 | Mutual Fund Investment | 共同基金投资 |
| 16 | Investment in Shares | 股权投资 |
| 17 | Donations | 捐赠 |
| 18 | Information Service Charges | 信息服务费 |
| 19 | Advertising & Public relations-related expenses | 广告或公关费用 |
| 20 | Royalty fees, trademark fees, | 忠诚服务费、商标费、专利费以及著作权费 用 |
| patent fees, and copyright fees | ||
| 21 | Fees for brokers, front end fee, | 交易费、担保费、保理费 |
| commitment fee, guarantee fee and custodian fee | ||
| 22 | Fees for advisors, technical assistance, | 咨询费、技术服务、学术费、专家费 |
| and academic knowledge, including remuneration for specialists | ||
| 23 | Representative office expenses | 代表处开支 |
| 24 | Construction costs/expenses | 建筑建设费用 |
| 25 | Transportation fees for goods | 商品转移费 |
| 26 | For payment of exported goods | 出口货物货款支付 |
| 27 | Delivery fees for goods | 商品物流费 |
| 28 | General Goods Trades - Offine trade | 常规线下货物贸易 |
| 29 | Other services charges | 其他服务贸易支出 |
| 30 | Salary / Commission Payment | 工资或佣金支付 |
| 31 | Fixed Maintenance Expenses | 定期维护费用 |
| 99 | Other fees (Please specify) | 其他费用（请详述） |
6.1.5 bizType 业务类型
| 字段值 | 说明 |
|---|---|
| 8 | 电商收款手续费 |
| 12 | VA月度管理费 |
| 13 | 贸易收款手续费 |
| 15 | 平台月度维护费 |
| C00001 | 跨境人民币入境" |
| C00002 | 全球下发 |
| C00003 | 平台入金手续费 |
| C00004 | 平台提现手续费 |
6.1.6 busiType 流水类型
| 字段值 | 说明 |
|---|---|
| C00 | 账务流水 |
| C01 | 换汇 |
| C02 | 换汇退回 |
| C05 | 人民币付款 |
| C06 | 人民币付款退回 |
| C07 | 外币付款 |
| C08 | 外币付款退回 |
| C09 | 提现 |
| C10 | 提现退回 |
| C11 | 手续费 |
| C12 | 手续费退回 |
| C13 | 收款 |
| C20 | 账户间转账 |
| C21 | 账户间转账手续费 |
| C22 | 入账费 |
| C23 | 平台管理费 |
| C24 | 结汇付款 |
| C25 | 结汇退回 |
| C26 | 充值退款 |
| C27 | 收款退款 |
| C28 | 退款手续费 |
| C29 | 收款结算 |
| C30 | 收款结算退回 |
6.1.7 tradePurpose 汇款用途代码
| 字段值 | 说明 |
|---|---|
| GOODSTRADE | Goods Trade |
| PLANETICKET | Plane Ticket |
| HOTELACCOMMODATION | Hotel Accommodation |
| STUDYABROAD | Study abroad (long) |
| STUDYABROAD2 | Study abroad (short) |
| TRAVEL | Travel (private) |
| TRAVEL2 | Travel (public) |
| SOFTWARE | Software Service |
| COMMUNICATION | Coummunication |
| TRANSPORT | Logistics (import sea transportation) |
| TRANSPORT2 | Logistics (export sea transportation) |
| TRANSPORT3 | Logistics (export air transportation) |
| TRANSPORT4 | Logistics (import air transportation) |
| TRANSPORT5 | Logistics (export land transportation) |
| TRANSPORT6 | Logistics (import land transportation) |
| TRANSPORT7 | Logistics (postal service) |
6.1.8 sourceFunds 资金来源
| 字段值 | 说明 |
|---|---|
| 0 | UBO (最终受益人) 资本投资UBO |
| 1 | 经营多年的业务收益 / 贷款收入 |
| 2 | 公司向银行贷款 |
| 3 | UBO 继承遗产 / 家庭信托基金 |
| 4 | 家庭礼物或非股东礼物 |
| 5 | 保险收益 / 到期结算 |
| 6 | 法律案件的赔偿金 |
| 7 | 买卖股票投资收益 / 回报 |
| 8 | 奖金（政府或收据式彩票） |
| 9 | 赌博或 奖金（非收据式彩票） |
| 10 | 出售公司或公司股票的收益 |
| 11 | 商业或住宅物业的销售 |
| 12 | 出售公司投资收拥有的收益 |
6.1.9 paymentPurpose 付款目的
| 字段值 | 说明 |
|---|---|
| 0 | 建筑和装修（商业或住宅都适用） |
| 1 | 支付中国或国外供应商 |
| 2 | 珠宝和手表出售或购买的支付 |
| 3 | 定期工资和佣金支付 |
| 4 | 法律、会计、秘书, 顾问, 专家费 |
| 5 | 技术维护/系统开发服务的支付 |
| 6 | 个人或家庭日常开支 |
| 7 | 行政和办公室日常运营开支 |
| 8 | 房地产投资 |
| 9 | 有形资产托管 |
| 10 | 汇款至同名账户 |
| 11 | 版权、商标, 牌照, 许可证的支付 |
| 12 | 差旅住宿费用（公司和个人均适用） |
| 13 | 水电煤气, 公共事业缴费 |
| 14 | 医疗和住院费用 |
| 15 | 教育费关包括大学学费, 寄宿费, 研讨会 |
| 16 | 写字楼、商业及住宅租赁相关 |
| 17 | 商户结算 |
| 18 | 服务平台月费, 定期维护费用 |
| 19 | 物流, 仓储, 运输费 |
| 20 | 商业（个人）税款相关支付-修改 |
| 21 | 保险索赔、保费、退保和赔偿 |
| 22 | 信贷, 归还借款信贷 |
| 23 | 其他金融投资产品 |
| 24 | 付款家庭成员/直系亲属 |
| 25 | 金钱捐赠和礼物 |
| 26 | 所有其他类型的短期 (一年以下)投资 |
| 27 | 无形资产托管 |
| 28 | 汇款给非关联第三方公司和非亲属 |
6.1.10 customerIdentity 客户身份
| 字段值 | 说明 |
|---|---|
| 0 | 法人代表 |
| 1 | 公司董事 |
| 2 | 持股25%以上的股东 |
| 3 | 以上都不是 |
6.1.11 natures 货贸业务性质
| 字段值 | 说明 |
|---|---|
| 4 | 1.防锈剂, 润滑剂, 石蜡, 盐酸油漆染料 |
| 5 | 2.易燃品: 盐酸, 硫酸, 聚氯乙烯, 异丙醇, 甲醇等 |
| 8 | 1.谷物蔬菜及水果 |
| 9 | 2.乳类 |
| 10 | 3.肉类 |
| 11 | 4.鱼类及海产 |
| 12 | 5.粮食原材料 |
| 14 | 1.书籍与文具 |
| 15 | 2.礼品, 印刷和包装 |
| 16 | 3.体育用品 |
| 17 | 4.玩具及电子游戏机 |
| 18 | 5.玩具制造 |
| 20 | 1.家用电器灯饰影音 |
| 21 | 2.商用机械 |
| 23 | 1.摄影录音器材 |
| 24 | 2.眼镜及光学用品 |
| 25 | 3.电子通讯,手表和零件 |
| 26 | 10.羽毛及皮革制品 |
| 27 | 11.防火和防护安全装备（已作废） |
| 29 | 13.燃气、石油及煤产品 |
| 33 | 17.矿物及其他原料 |
| 37 | 1.珠宝钟表, 珍珠玉器 |
| 38 | 2.人造及仿制首饰 |
| 39 | 3.钱币古玩, 油画雕刻工艺品 |
| 40 | 1.水族、宠物护理用品 |
| 41 | 2.农药, 种植和园艺用品 |
| 42 | 1.烟草、酒精饮品 |
| 43 | 2.非酒精饮品 |
| 44 | 3.茶叶咖啡及可可 |
| 45 | 1.鞋, 成衣, 袋类 |
| 46 | 2.防护服, 安全面盔和检测工具 |
| 47 | 3.布料及附属用品 |
| 48 | 6.餐饮品供应 Food & Beverages |
| 49 | 6.音乐和乐器 |
| 50 | 3.警报防盗电锁 |
| 51 | 1.家具,厨厕具 |
| 52 | 2.地毡窗帘镜器五金器具 |
| 53 | 1.轻型工商业用机械 |
| 54 | 2.钻机,钻探机械和组件 |
| 55 | 3.橡胶塑料或合成材料机械和组件 |
| 56 | 4.车辆维修和配件备件 |
| 57 | 5.农业机设备及零件 |
| 58 | 6.建筑机械工具和卫生设备 |
| 59 | 7.建材, 水泥, 木材和材料加工 |
| 60 | 8.废金属, 杂物和废原材料 |
| 61 | 9.电池,引擎,涡轮机 |
| 62 | 1.医疗设备检测工具 |
| 63 | 2.物理治疗设备,药品和保健品 |
| 64 | 1.钢铁铜铝铅镍锡锌合金产制品 |
| 65 | 2.其他五金材料 |
| 66 | 1.通讯电子零件和产品 |
| 67 | 2.无线网络零件和产品 |
| 68 | 1. 家居清洁,个人护理,美妆品 |
| 69 | 1.建材, 水泥, 木材和材料加工 |
| 85 | 1.防火和防护安全装备 |
6.1.12 natures 服贸贸业务性质
| 字段值 | 说明 |
|---|---|
| 2 | 1.电子商务和系统开发 |
| 3 | 2.商业程序 |
| 4 | 3.游戏程序 |
| 5 | 4.技术检测和维护 |
| 6 | 5.系统安全和咨讯安全 |
| 8 | 1.持牌第三方支付运营商 |
| 9 | 2.持牌银行 |
| 10 | 3.持牌资产管理 |
| 11 | 4.持牌外汇交易平台商及外币兑换店 |
| 12 | 5.融资财务公司 |
| 13 | 6.储值支付工具 |
| 14 | 7.信托服务 |
| 15 | 8.充值支付,预付卡,电子钱包平台 |
| 16 | 9.债务重组及追收 |
| 17 | 4.保险业服务 |
| 19 | 1.地产租赁 |
| 20 | 2.地产买卖 |
| 21 | 3.物业代理 |
| 22 | 4.楼宇管理及物业保养服务 |
| 24 | 1.通讯、电讯服务，如流动虚拟网络营办商、对外电讯服务 |
| 25 | 2.航空器上流动通讯服务 |
| 26 | 3.因特网接入 |
| 27 | 4.国际电话卡、话音邮箱服务及国际增值网络 |
| 28 | 5.其他 |
| 30 | 1.海外院校入学服务 |
| 31 | 2.驾驶学校服务 |
| 32 | 3.海外留学住宿 |
| 33 | 4.海外留学交通服务 |
| 35 | 1.法律 |
| 36 | 2.会计及商业关税 |
| 37 | 3.移民顾问 |
| 38 | 4.职业介绍(人力资源和就业介绍) |
| 39 | 5.广告及公共关系 |
| 40 | 6.秘书及翻译服务 |
| 41 | 7.专利注册 |
| 42 | 8.旅行社航旅咨询 |
| 43 | 9.机械及商用设备租赁 |
| 44 | 10.保安顾问和系统设置 |
| 47 | 11.人类保健及社会工作活动 |
| 50 | 1.公共行政 |
| 51 | 2.生活相关,摄影,侦探,家庭教师,家佣 |
| 52 | 3.拍卖行 |
| 53 | 4.商会及厂商会等 |
| 54 | 5.贵宾保安服务 |
| 55 | 14.采矿及采石 |
| 57 | 1.仅限海陆空物流运输费 |
| 58 | 2.仓库租赁仓储费 |
| 59 | 3.邮政及速递服务 |
| 60 | 4.护卫及武装运送服务 |
| 61 | 10.持牌借贷公司 |
| 62 | 11.贵金属和大宗商品买卖 |
| 63 | 12.手机支付 |
| 64 | 13.非持牌经营支付交易 |
| 65 | 11.财务管理规划顾问 |
| 66 | 12.设计(产品,时装,其他) |
| 67 | 1.物业维修, 保养, 设备安装 |
| 68 | 2.废金属杂物和废料 |
| 69 | 3.室内设计装饰及工程 |
| 70 | 1.酒店和住宿 |
| 71 | 2.餐饮,承包膳食,外卖服务 |
| 72 | 1.博物馆和美术馆 |
| 73 | 2.健身,体育运动,舞蹈芭蕾 |
| 74 | 3.青少年和儿童中心 |
| 75 | 4.电视电影,歌剧,管弦乐 |
| 76 | 5.媒体服务 |
| 77 | 6.時装表演,表演团体 |
| 78 | 1.清洁服务包括空调,车辆,建筑物 |
| 79 | 2.供水和污水废物管理 |
| 80 | 3.废料回收 |
| 81 | 16.多层直销 |
| 82 | 17.大型连锁店/百货商店 |
| 83 | 18.能源管理及环境顾问服务 |
6.1.13 turnover 营业额
| 字段值 | 说明 |
|---|---|
| 0 | 0-10万美金 |
| 1 | 10万到100万美金 |
| 2 | 100万到1000万美金 |
| 3 | 1000万到1亿美金 |
| 4 | 1亿以上美金 |
| 5 | 未能提供 |
6.1.14 transaction 交易量
| 字段值 | 说明 |
|---|---|
| 0 | 0-5万美金 |
| 1 | 5万美金-10万美金 |
| 2 | 10万-50万美金 |
| 3 | 50万-100万美金 |
| 4 | 100万-500万美金 |
| 5 | 500万以上美金 |
| 6 | 大约不超过营业额的25% |
6.1.15 payeeType 收款人分类
| 类型 | 收款人分类枚举值 | 收款人类型 | 收款人分类 |
|---|---|---|---|
| 货贸(含电商) | 1001 | 企业 | 供应商 |
| 货贸(含电商) | 1002 | 企业 | 广告商 |
| 货贸(含电商) | 1003 | 企业 | 物流商 |
| 货贸(含电商) | 1004 | 企业 | 代理商 |
| 货贸(含电商) | 1005 | 企业 | 其他服务商 |
| 货贸(含电商) | 1006 | 企业 | 关联公司（同法人/股东） |
| 货贸(含电商) | 2001 | 个人 | 企业的法人/董事/股东/被授权人 |
| 货贸(含电商) | 2002 | 个人 | 服务商 |
| 货贸(含电商) | 2003 | 个人 | 员 工 |
| 货贸(含电商) | 2004 | 个人 | 企业供应商的法人/董事/股东 |
6.1.16 identityType 持有人身份类型
| 身份类型 | 枚举值 | 对应持有人类型 | 可做操作 |
|---|---|---|---|
| 法人/董事 | 1 | 个人 | 查询，补充材料 |
| 股东 | 2 | 个人 | 查询，补充材料 |
| 被授权人 | 3 | 个人 | 查询，补充材料 |
| 员工 | 4 | 个人 | 查询，新增，修改 |
| 本地化运营销售经理 | 5 | 个人 | 查询，新增，修改 |
| 其他 | 6 | 个人 | 查询，新增，修改 |
| 公司本身 | 11 | 企业 | 查询 |
| 关联公司 | 12 | 企业 | 查询，新增，修改 |
| 代运营销售公(母公司/子公司) | 13 | 企业 | 查询，新增，修改 |
| 其他 | 14 | 企业 | 查询，新增，修改 |
6.1.17 certificateType 证件类型
| 证件类型 | 枚举值 | 对应持有人类型 | 备注 |
|---|---|---|---|
| 身份证 | 1 | 个人 | 注册国家/地区为CN必选，注册国家/地区为非CN可选 |
| 护照 | 2 | 个人 | 注册国家/地区为非CN可选 |
| 统一社会信用代码 | 3 | 企业 | 注册国家/地区为CN必选 |
| 企业注册证书 | 4 | 企业 | 注册国家/地区为HK必选 |
| 企业注册证明书 | 5 | 企业 | 注册国家/地区为非HK/非CN必选 |
6.1.18 holderStatusType 持有人状态类型
| 状态 | 枚举值 | 备注 |
|---|---|---|
| 正常 | 0 | 审核成功 |
| 待审核 | 10 | 已提交，等待审核 |
| 审核拒绝 | 20 | 审核拒绝 |
| 禁用 | 30 | 审核成功后的持有人被禁用 |
| 待补充信息 | 40 | 入网成功后自动生成的持有人信息补充信息 |
| 补充待审核 | 50 | 入网成功后自动生成的持有人信息补充待审核 |
| 补充审核拒绝 | 60 | 入网成功后自动生成的持有人信息补充审核拒绝 |
6.1.19 通用状态描述
| 状态枚举 | 状态描述 |
|---|---|
| ACCEPT | 处理中 |
| SUCC | 成功 |
| FAIL | 失败 |
| PROCESS | 已确认，处理中 |
| QUOTE | 待确认 |
6.1.20 materials 补充材料信息
| 收款人类型 | 收款人分类 |
|---|---|
| 供应商 | 与该收款人的采购合同等 |
| 广告商 | 与该收款人的广告推广协议等 |
| 物流商 | 与该收款人的物流服务合同等 |
| 代理商 | 与该收款人的出口代理合同等 |
| 其他服务商 | 与收款人的合作协议或沟通记录、市场采购平台订单等 |
| 服务商 | 与该收款人的咨询协议或代运营协议等 |
| 员 工 | 与该收款人之间的劳务协议等 |
| 企业供应商的法人/董事/股东 | 与该收款人之间的企业间合作协议等 |
修改于 2024-12-27 09:58:48